توسط : هوش مصنوعی (AI) روند مبارزه با پولشویی را تغییر داده است. این ابزارها تراکنش‌های مشکوک را سریع‌تر از انسان شناسایی کرده و به این ترتیب در اجرای قوانین ضد پولشویی کمک می‌کنند.با این حال، مجرمین نیز به ابزارهای هوش مصنوعی دسترسی دارند و از آن‌ها برای پولشویی و کلاهبرداری استفاده می‌کنند.
برخی از مزایای هوش‌مصنوعی عبارتند از:
- شناسایی سریع تراکنش‌های مشکوک با حجم بالا
- کاهش خطا در شناسایی پولشویی
- کمک به احراز هویت مشتریان (KYC)
- رعایت قوانین ملی
- شناسایی فعالیت‌های مجرمانه
معایب هوش مصنوعی:
- دسترسی مجرمین به این ابزارها برای پولشویی و کلاهبرداری
- جعل اسناد و مدارک مالی با هوش مصنوعی
- فریب دادن قربانیان با وعده‌های هوش مصنوعی برای سرمایه‌گذاری (AI washing)
راه‌حل احتمالی، ترکیب هوش مصنوعی با فناوری بلاکچین برای ایجاد یک اکوسیستم امن و قابل اعتماد است. این راه‌حل با تأیید چندلایه تراکنش‌ها، خطر فعالیت‌های غیرقانونی را به میزان قابل توجهی کاهش می‌دهد. در نهایت، هوش مصنوعی ابزاری قدرتمند است که هم برای کارهای مفید و هم برای کارهای غیرقانونی به‌کار می‌رود. متخصصان باید با احتیاط از آن استفاده کنند و همین‌طور با مجرمانی که از این ابزار سوءاستفاده می‌کنند، مقابله کنند.
منبع: cryptoslate.com
اخبار مرتبط: کلاهبرداری 26 میلیون دلاری در پیش‌فروش میم‌کوین سولانا
