صفحه اصلی > آموزش و آموزش رمزارز : استیبل کوین چیست و چگونه کار می‌کند؟

استیبل کوین چیست و چگونه کار می‌کند؟

استیبل کوین‌ها، به‌عنوان یک پدیده جذاب از نوسانات بازار رمزارزها جلوگیری می‌کند. آن‌ها می‌توانند پناهگاه با ثباتی را در دنیای پر از نوسان ارزهای دیجیتال، به تریدرها و سرمایه‌گذاران ارائه دهند. سوالی که ایجاد می‌شود این است که: استیبل کوین‌ها چگونه می‌توانند خود را به ارزهای دیجیتال پایدار تبدیل کنند؟ در این مقاله، ما به بررسی عمیق و شفاف اصول و مکانیسم‌هایی که این ارزها را به سمت پایداری سوق می‌دهند، خواهیم پرداخت. با ما همراه باشید تا در دنیای پیچیده و جذاب استیبل کوین‌ها گام برداریم.

استیبل کوین‌ها از ابتدا تا امروز

استیبل کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که به‌طور مستقیم به یک واحد پول ملی مثل دلار آمریکا یا یورو مرتبط می‌شوندو به عنوان ارزهای با ثبات در دنیای رمزارزها شناخته می‌شوند و از اهمیت بسیار بالایی برخوردار هستند؛ به این دلیل که در معاملات بازار ارزدیجیتال، پایداری ارزش زیادی دارد.

فرض کنید شما یک فروشنده هستید و محصولات خود را از طریق سایت، به‌واسطه بیت‌کوین (یک رمزارز نسبتاً ناپایدار) به فروش می‌رسانید. در یک روز خوب، قیمت بیت‌کوین به‌طور قابل ملاحظه‌ای افزایش می‌یابد و شما سود بالایی کسب می‌کنید. اما در روز بعد، ارزش بیت‌کوین سقوط کرده و تاجری که از شما خریداری کرده بود، سفارش خود را لغو می‌کند. این ناپایداری ممکن است در بلندمدت باعث ایجاد مشکلات مالی شود.

برای دریافت بیشتر اطلاعات راجع به ارزدیجیتال بیت‌کوین، بر روی این بخش کلیک کنید.

حالا تصور کنید اگر از یک استیبل کوین مثل “تتر” (USDT) به عنوان واحد معاملاتی خود استفاده کنید. چون ارزش USDT به دلار آمریکا وابسته است، قیمت یک واحد آن در اکثر اوقات به یک دلار نزدیک است. این به شما اطمینان می‌دهد که، بدون نگرانی از نوسانات ناخواسته، ارزش درآمدتان در دلار را ثابت نگه دارید.

همچنین در مواردی مانند انتقال وجه بین کشورها یا حفظ ارزش سرمایه، این رمزارزها به‌عنوان یک ابزار اقتصادی، کارآمد هستند. بسیاری از سرمایه‌گذاران، استیبل کوین‌ را به عنوان یک نقطه تعادل در دنیای ارزدیجیتال می‌شناسند.

استیبل کوین

نحوه کار استیبل‌کوین‌ها

اکثر افراد گمان می‌کنند عملکرد استیبل‌کوین‌ها به سادگی عملکرد ارزهای دیجیتالی با ارزش ثابت است، اما نحوه کار آن‌ها پروسه پیچیده‌تری دارد. حالا بیایید یک نگاه نزدیک‌تر به اینکه چگونه استیبل‌کوین‌ها کار می‌کنند بیندازیم:

۱. داشتن پشتوانه پول ملی: همان‌طور که اشاره کردیم، استیبل‌کوین‌ها به یک واحدپول رسمی مثل دلار آمریکا مرتبط می‌شوند.یعنی همیشه یک مقدار معین از ارز کشور، به عنوان پشتوانه برای هر واحد استیبل‌کوین وجود دارد. این پشتوانه‌ها ممکن است به صورت نقدی موجود باشند یا به صورت معاملات مالی مستقیم با بانک‌ها یا مؤسسات مالی انجام شوند.

۲. دارابودن مکانیسم تنظیمی: استیبل‌کوین‌ها یک مکانیسم تنظیمی دارند که ارزش آن‌هارا نزدیک به واحدپول پشتوانه خود نگه می‌دارد. اگر ارزش یک استیبل‌کوین کاهش یابد، سیستم به اقدامات تنظیمی می‌پردازد تا قیمت آن‌ را به دلار یا واحد‌پول دیگر بازگرداند. این مکانیسم تنظیمی معمولاً توسط هوش‌مصنوعی و الگوریتم‌های پیچیده کنترل می‌شود.

۳. شفافیت: یکی از ویژگی‌های مهم استیبل‌کوین‌ها، شفاف بودن تراکنش‌های آن است. اکثر استیبل‌کوین‌ها اطلاعات مالی خود را به‌صورت آنلاین در دسترس عموم قرار می‌دهند. به‌طوری که همه می‌توانند مقدار پشتوانه‌ها و معاملات مرتبط با آن‌ها را بررسی کنند.

استیبل‌کوین‌ها ممکن است به سادگی یک فرآیند مالی باشند، اما این ارزدیجیتال، پشت صحنه‌های پیچیده و تکنولوژی‌های پیشرفته‌ای را در خود جای داده‌است تا ارزش پایداری را در دنیای نوسانات رمزارزها فراهم کنند. این ابزارهای مالی از هوش‌مصنوعی و تکنولوژی بلاک‌چین کمک‌ می‌گیرند تا بستر دیجیتالی بسازند که توانایی تبادل ارزها به‌صورت پایدار را ارائه می‌دهد.

انواع استیبل‌کوین

استیبل‌کوین‌ها در رمزارزها  با عنوان جادوگران شناخته می‌شوند. این رمزارزها، در قالب گروهی از ارزهای با ثبات متنوع که هر کدام با قدرت و نیازهای خود شناخته می‌شوند، به بازار ارائه می‌شوند:

۱. تتر (USDT): احتمالا نام تتر را در حوزه ارزهای دیجیتال بارها و بارها شنیده‌اید. پشتوانه تتر، دلار آمریکاست. تتر به تسهیل معاملات و انتقال وجه بادلار آمریکا کمک می‌کند.

۲. دای (DAI): دای (DAI)، نوعی کوین پایدار است که به شکلی متفاوت عمل می‌کند. این استیبل‌ کوین معمولاً با استفاده از تراکنش کاربران تولید می‌شود و دارای یک مکانیسم ویژه‌ جهت حفظ پایداری خود است.

۳. سنت (USDC): همانند تتر، سنت (USDC) نیز به دلار آمریکا مرتبط است. اما در مقابل تتر که معمولا در معاملات مالی شخصی کاربرد دارد، سنت از سمت مؤسسات مالی، نظارت‌شده و توسعه یافته است.

۴. ترو (USDP): ترو (USDP) نسبت به دیگر استیبل‌کوین‌ها، دارای محبوبیت بیشتری است و به عنوان بهترین ارز دیجیتال پایدار برای انجام معاملات شناخته می‌شود. این ارز با وجود حفظ پایداری خود، به‌صورت مقرون‌به‌صرفه تنظیم شده است.

۵. سلوس (USDS): سلوس (USDS) نیز یکی از ارزهای دیجیتال با ارزش ثابت است که به دلار آمریکا مرتبط می‌شود. این استیبل‌کوین به‌صورت رسمی توسط دولت سوئیس تأیید شده است.

تنوع در استیبل‌کوین‌ها امکان انتخاب گزینه مناسب و منطبق با نیازهای مالی را راحت‌تر کرده‌است. همگی این ارزها یک هدف مشترک دارند: تسهیل تجارت رمزارزها و انتقال وجه با پایداری و اعتماد بیشتر. به عنوان یک سرمایه‌گذار در دنیای استیبل‌کوین‌ها، انتخاب شماست که کدام‌یک از این جادوگران را برای خود انتخاب کنید.

استفاده از استیبل‌کوین‌، یک انقلاب در دنیای اقتصاد و تجارت دیجیتال به حساب می‌آید. این ارزهای دیجیتال با ویژگی‌های منحصر‌به‌فرد خود، مزایا و معایبی دارند که در تجارت بین‌المللی و انتقال‌ وجه بین کشورها تأثیرگذار هستند.

مزایا و معایب استیبل‌کوین‌ها

از جمله مزایا و معایب استیبل کوین‌ ها عبارتند از:

۱. پایداری ارزش: یکی از مزایای استیبل‌کوین‌ها که از نام این رمزارز نیز مشخص است، پایداری ارزش آنهاست. درحال‌حاضر که نوسانات شدید، مدام قیمت ارزها را تحت‌تأثیر قرار می‌دهند، استفاده از استیبل‌ کوین‌، معاملات را پیش‌بینی‌پذیرتر می‌کند.

۲. صرفه‌جویی در زمان و هزینه: تراکنش‌های مروبط به این ارز دیجیتال، عموماً سریع‌تر و با کم‌ترین کارمزد انجام می‌شوند. این موضوع برای تجارت بین‌المللی بسیار مهم است، زیرا مدت‌زمان معاملات و مقدار‌ هزینه‌های مالی را کاهش می‌دهد.

۳. سهولت دسترسی: این رمزارزها به افراد سراسر جهان اجازه می‌دهند به‌راحتی به ارزهای دیجیتال دسترسی داشته باشند و در تجارت بین‌المللی شرکت کنند.

معایب

۱. مسائل امنیتی: استیبل‌کوین‌ها در بعضی شرایط، مسائل نظارتی و قوانین مالی را نادیده می‌گیرند. این قضیه می‌تواند به مشکلات حقوقی و مالی منجر شود. به‌عنوان مثال زمانی که یک بروکر بین‌المللی دچار مسائل امنیتی می‌شود و اطلاعات کاربران به سرقت می‌رود، پیگیری آن برای کاربران بسیار دشوار است. زیرا قوانین این حوزه در مورد امنیت شبکه بستر ارزهای دیجیتال برای کاربران شفاف نیست.

۲. پیچیدگی مالی: پشتیبانی از استیبل‌کوین‌ها به آگاهی مالی زیادی نیاز دارد و ممکن است برای افراد عادی دسترسی به این مهارت‌ها دشوار باشد. درواقع درست است که استیبل کوین، ارز پایداری محسوب می‌شود اما همچنان وابسته به دلار، یورو و … است .

۳. پشتوانه نامشخص: برخی از استیبل‌کوین‌ها اطلاعات دقیقی در مورد پشتوانه‌های مالی خود ارائه نمی‌دهند، که ممکن است در افزایش اعتماد سازی مشکلاتی‌ را ایجاد کنند. به‌همین دلیل پیشنهاد می‌شود از استیبل‌ کوین‌هایی در معاملات خود استفاده کنید که محبوبیت زیادی دارند.

این ارزهای دیجیتال می‌توانند به عنوان یک ابزار قدرتمند در کاهش هزینه‌ها، افزایش سرعت تراکنش‌ها و افزایش اعتمادسازی در معاملات مالی استفاده شوند. اما همچنین نیاز به رسیدگی به معایب و مسائل نظارتی دارند تا به صورت مؤثر در دنیای مالی ارزهای دیجیتال قرار بگیرند.

کاربردهای استیبل‌کوین‌ها در دنیای واقعی

استفاده از استیبل‌ کوین‌ در دنیای واقعی نه‌تنها امکان‌پذیر است، بلکه تأثیرات بسیار وسیعی در مسائل اقتصادی دارد. 

به‌عنوان مثال، در تعاملات تجاری بین کشورها، معاملاتی که با استفاده از ارزهای پایدار انجام می‌شوند، بیشترین سرعت‌عمل و کمترین هزینه‌ را دارند. این امر موجب می‌شود که تجارت‌های بین‌المللی آسان‌تر پیش‌بینی‌ شوند. همچنین، این ارزها به عنوان یک ابزار موثر در انتقال‌وجه بین کشورها با تورم بالا، بسیار کارآمد هستند. کشورهایی که از نظر اقتصادی، آسیب‌ دیده‌اند، می‌توانند دارایی‌های خود را در استیبل‌کوین‌ها نگه دارند تا از کاهش ارزش واحدپول خود جلوگیری کنند.

این ارزهای دیجیتال نیز به عنوان واحدهای معاملاتی در شبکه‌های بلاک‌چین بهره‌برداری می‌شوند و اعتماد، امنیت و شفافیت معاملات را افزایش می‌دهند. به‌عنوان مثال، یک پروژه بلاک‌چین ممکن است به جای استفاده از رمزارز نسبتاً ناپایدار، از یک استیبل‌کوین به عنوان واحد معاملاتی خود استفاده کند تا سرمایه‌گذاران را جذب کند. 

استیبل‌کوین‌ها یک چشم‌انداز جذاب در دنیای واقعی ایجاد کرده‌اند و تأثیرات آن‌ها در زمینه‌های تجارت بین‌المللی، انتقال وجه بین کشورها، حمایت از اقتصادشان و محبوب‌تر کردن تکنولوژی بلاک‌چین، نمایان می‌شود. به‌عبارت دیگر، استیبل‌کوین‌ها به‌عنوان یک عامل مهم در تحولات اقتصادی و مالی جهان آینده می‌پردازند.

چالش‌ها و مسائل آینده استیبل‌کوین‌ها

دنیای استیبل‌کوین‌ها، به‌دلیل پیشرفت‌ تکنولوژی رمزارزها طی سال‌های اخیر، هر روز با یک ماجرای جدید روبه‌رومی‌شود و باید به این چالش‌ها ایجاد شده که در  آینده استیبل کوین‌ها تاثیر بسیار زیادی دارد، توجه ویژه‌ای داشت. در ادامه، به برخی از این مسائل پرداخته و راه‌حل مخصوص آن‌ها را بررسی می‌کنیم.

  • پشتوانه‌ها و شفافیت:

یکی از مسائل بزرگ استفاده از استیبل‌کوین‌ها در معاملات، پشتوانه‌های مالی این ارزهاست. همان‌طور که کمی قبل‌تر توضیح داده‌شد، در بسیاری از موارد، اطلاعات مربوط به پشتوانه‌ها شفاف نیست و این مسئله می‌تواند استیبل‌کوین‌ها را درگیر مشکلات قانونی و تخلفات مالی کند. نظارت و تنظیم قوانین دقیق‌ برای این مسئله، ضروری است.

  • افزایش رقابت‌ها / کاهش استانداردها:

با افزایش تعداد این رمزارزها، رقابت در این بازار نیز افزایش می‌یابد. این رقابت می‌تواند به افزایش تعداد استیبل‌کوین‌های بدون پشتوانه و بدون معیارهای مشخص منجر شود که ممکن است برای سرمایه‌گذاران خطرناک باشد. تنظیم استانداردهای مشخص، باعث تضمین کیفیت و پایداری استیبل‌کوین‌ها می‌شود.

  • حریم خصوصی و امنیت:

در حال‌حاضر، استفاده از استیبل‌کوین‌ها ممکن است حریم خصوصی و امنیت حساب کاربران را به خطر بیندازد. در نهایت، دنیای استیبل‌کوین‌ها همچنان در حال تحول است و چالش‌ها و مسائلی به همراه دارد که نیازمند توجه جدی هستند. نظارت مؤثر می‌تواند به تضمین پایداری و پیشرفت این رمزارز کمک کنند و به کاربران اطمینان دهد که استفاده از استیبل‌ کوین‌ نه‌تنها مطمئن است، بلکه می‌تواند روشی کم‌خطر جهت سرمایه‌گذاری در جهان ارزهای دیجیتال باشد.

سخن‌ پایانی

استیبل‌کوین‌ها به عنوان یک نوآوری مهم در دنیای رمزارزها شناخته می‌شوند که به‌واسطه تکنولوژی بلاک‌چین قدرت بالایی در حفظ ارزش دارایی ایجاد می‌کننددارند.این ارزها باعث کاهش هزینه‌ها، افزایش سرعت معاملات و سهولت دسترسی به دنیای رمزارزها می‌شوند. از جمله مشکلات استیبل‌کوین‌ها عبارتند از: کمبود شفافیت، افزایش رقابت و به همان جهت، کم شدن استانداردها و … تنظیمات قانونی دقیق‌تر می‌توانند در حل این مشکلات و ارتقاء پایداری استیبل‌کوین‌ها نقش مؤثری ایفا کنند.

منبع:Coindesk.com

عرفان شفیعی

پست های مرتبط

طلا، بورس یا بیت‌کوین؟ بهترین سرمایه‌گذاری برای سال 1403 کدام است؟

از جمله مهمترین مسائلی که برای بسیاری از ما مطرح است، انتخاب…

۹ فروردین ۱۴۰۳

بررسی و معرفی بازی بلاک‌چینی پیکسل

همیشه سوال اصلی اکثر گیمرها، این بوده که آیا می‌توان از طریق…

۲۹ اسفند ۱۴۰۲

معرفی مفهوم گیم فای (GameFi) و نحوه کسب درآمد از طریق بازی

گیم فای (GameFi) یک مفهوم نوظهور در دنیای بلاک‌چین است که با…

۱۹ اسفند ۱۴۰۲

دیدگاهتان را بنویسید